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銀行承兌匯票

一、產品定義

銀行承兌匯票是指由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人簽發,由銀行承兌的,委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

 

二、適用客戶

申請辦理銀行承兌匯票的客戶必須具備下列條件:

(一)在承兌銀行開立存款賬戶并依法從事經營活動的法人及其他組織;

(二)具有支付匯票金額的可靠資金來源;

(三)近兩年在我行無不良貸款、欠息及其他不良信用記錄;

(四)商品交易合同和增值稅發票原件及復印件。

 

三、產品功能

可以增加企業資產的流動性,進而增強資產的彈性。銀行承兌匯票可用于背書、貼現、轉貼現等,從而更大的增強了資產的彈性。

 

四、產品優勢

能避免應收賬款回籠的風險,提高資金回籠的速度。收到銀行承兌匯票后,減少了賬款的壞賬風險,提高收賬率。

 

五、額度、期限和利率

辦理銀行承兌匯票最長期限不得超過六個月,單張銀行承兌匯票承兌金額不得超過人民幣五千萬元。

 

六、申請資料

申請辦理銀行承兌匯票時,承兌申請人應向開戶行提交下列資料:

(一)銀行承兌匯票申請書,主要包括匯票金額、期限和用途以及承兌申請人承諾匯票到期無條件兌付票款等內容;

(二)營業執照或法人執照復印件、組織機構代碼證及副本的復印件、法定代表人身份證明;

(三)上年度和當期的資產負債表、損益表和現金流量表;

(四)按規定需要提供擔保的,提交保證人有關資料(包括營業執照或法人執照復印件,當期資產負債表、損益表和現金流量表)或抵(質)押物的有關資料(包括權屬證明、評估報告等);

(五)銀行要求提供的其他資料。



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