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銀行承兌匯票質票承兌業務

一、產品定義

銀行承兌匯票質票承兌業務(以下簡稱質票承兌業務),是指根據客戶申請,以未到期銀行承兌匯票作為質押,在規定條件下,由湖北銀行按照質押票面金額的一定比例,為承兌申請人承兌一張或多張銀行承兌匯票,并承諾在所簽發匯票到期日對收款人或持票人無條件支付確定金額的票據業務。

 

二、適用客戶

質票承兌業務申請人應具備以下基本條件:

(一)經依法注冊登記、法定地址在中華人民共和國境內的企業法人;

(二)在湖北銀行分支機構開立存款賬戶;

(三)生產經營正常、信譽良好,且在金融機構無不良信用記錄。

 

三、產品功能

實現票據零整互換,期限重組。

 

四、產品優勢

該產品能夠使企業獲得低成本融資渠道,減少資金占用。

 

五、額度、期限和利率

原則上,原票到期日應先于新票到期日一個月,質票承兌業務原則上質押率不超過90%,但對信用情況良好、綜合效益高的客戶質押率最高可達到100%。原票到期后的托收款項,按照新票票面合計金額轉入申請人保證金專戶,作為新票的保證金,剩余款項劃入申請人結算賬戶。

 

六、申請資料

客戶申請辦理質票承兌業務,應提供客戶基礎材料以及證明原票、新票交易真實性相關材料。



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